Міста США на купюрах. Фото НАБУ з обшуків у справі Міндіча викликали великий резонанс в інформпросторі
Фотографії Національного антикорупційного бюро України вилучених під час обшуків у справі бізнесмена Тимура Міндіча, на яких знаходяться долари у запечатаних пачках зі штрихкодами та написами міст США (Атланта, Канзас-Сіті, Міннеаполіс), викликали великий резонанс в інформпросторі - звідки вони могли з'явитися. При цьому йдеться мінімум про 4 мільйони доларів.
Про це заявив народний депутат Ярослав Желєзняк.
Це близько 168 млн грн у перерахунку на національну валюту, і проста людина (фізособа), згідно з обмеженнями/заборонами Національного банку, що діють під час війни, просто не могла отримати стільки з банківського рахунку ні за день, ні за рік.
Не впоралася б навіть невелика група людей. Якщо розділити суму по 400 тис. грн — граничний обсяг для фінансового моніторингу, то треба було б задіяти щонайменше 420 осіб, і по кожному з них обслуговуючий банк був би зобов'язаний запросити документи, що підтверджують, на кошти з податковими деклараціями (що доводять легальне походження коштів), і надіслати окремий звіт до Держфінмоніторингу.
А там кожну особу перевірили б на відмивання грошей і тероризм. При цьому на час перевірок та збору документів у всіх учасників процесу обов'язково було б заблоковано рахунки.
Банкіри вважають, що в історії з готівкою $4 млн було порушено два ключові правила:
1. Максимальний добовий ліміт на видачу з рахунку фізособи не більше ніж 100 тис. грн (валютного еквівалента цієї суми). В однієї людини пішло б на це понад 6 років при щоденних походах до банку.
2. Вимоги щодо фінансового моніторингу, які мають на увазі офіційне підтвердження легальності навіть набагато менших сум. У багатьох банках – це від 50 тис. грн.
Не набагато легше було б довести легальність і доцільність видачі готівкою $4 млн підприємству (юрособі), для яких існує жорсткий валютний контроль з боку банків та Держподаткової служби, і поодинокі випадки при яких бізнес міг би отримати таку суму готівкою. Щоб виправдати її, скажімо, виплатами відрядження знадобилися б багато часу і тисячі відряджених працівників.
Виходячи з цього, більшість банкірів впевнені у застосуванні нелегальної схеми з переведенням у готівку $4 млн. В основному обговорюється дві версії:
- долари були офіційно завезені в країну одним з українських банків і видані зацікавленій стороні з порушенням усіх чинних правил. Тобто у змові/схемі брав участь один банк або кілька.
- Іноземна готівка — це чиста вода контрабанда, яка надійшла в Україну нелегально, і тоді до розслідування НАБУ точно підключиться як американське ФБР, так і Секретна служба Сполучених Штатів (United States Secret Service, USSS).
До війни ліцензії на завезення готівкової інвалюти в Україні мали лише кілька банків. А левова частина реальних поставок (до 70% ринку) припадала на Райффайзен Банк, який імпортував банкноту переважно через Австрію через свою материнську структуру, а потім розвозив її в Україні іншими банками-партнерами.
Також постачанням іноземної готівки займалися ПУМБ, Кредобанк, МТБ Банк. Тоді банкноту перевозили переважно літаками та розгальмовували у київському аеропорту Бориспіль.
Після початку бойових дій і закриття неба почали возити броньовиками по землі, що було складніше з точки зору безпеки. Під час війни до імпорту готівкової інвалюти приєдналися також державні ПриватБанк та Ощадбанк.
Наразі нардеп Железняк стверджує, що цим займається ще й націоналізований Сенс Банк, але офіційного підтвердження цьому поки що немає.
Згідно з офіційною статистикою НБУ, у вересні 2025 року наша банківська система сукупно завезла в Україну готівкового долара на $632,4 млн, а за 9 місяців цього року — на $5,4 млрд.
Зрозуміло, що емітентом американського долара є США, але наші банки дуже рідко возять цю валюту безпосередньо й Штатів. Найчастіше купують банкноту в ЄС у своїх європейських банків-кореспондентів, які імпортують її з Америки великим оптом. Тому вказівку американських міст на доларових пачках слідство може розібрати окремо, щоб простежити шлях готівки в Україну.
Західні ЗМІ почали писати, що корупційний скандал із бізнесменом Міндічем може стати перешкодою для вступу України до Європейського Союзу.
Раніше глава євродипломатії Кая Каллас назвала корупційний скандал з Міндічем "вкрай сумним", проте Європа вперше за довгий час внесла кошти до програми закупівлі зброї для України PURL.
